身背5000万元巨额个人债务,承担近亿元银行贷款连带责任却偿还不了的被告人刘某,尽管涉及被银行起诉的民事案件64件,诉讼标的额达两亿多元,可是却没有一件被定性为刑事案件。*终,安徽省合肥市警方与检察机关斩断了他诈骗的“黑手”。四处借贷维持公司运转

　　2011年11月底,刘某以暂无现金支付****某银行承兑汇票的贴息款为由,让****某汇款1160万元到其指定的账户办理银行承兑汇票。****某按约定汇款后,刘某以手续不全,无法办理承兑汇票等借口拖延时间,利用事先盖好公司财务专用章的转账支票将资金转移。

　　****某随即向合肥市公安局包河分局经侦大队报案。2012年6月,包河分局经侦大队通过网上追逃在异地将刘某抓获。

　　围绕诈骗罪构成要件和起诉要求,办案检察官要求侦查机关补充相关证据。就在补充侦查中,侦查员与检察人员发现此案非同寻常。

　　表面看来,在江苏当地,刘某的公司小有规模,其钢材市场内不仅有10栋三层楼的市场交易用房,还有200多家做钢贸生意的经营户,似乎很有实力。然而,通过对刘某资产状况的调查,真相令人吃惊——刘某的钢材市场自经营以来,一直**。刘某本人也交代:“自2009年运作以来,开始每年要亏损100万元左右,后来每年要亏损一千多万元。”

　　始终亏损怎么经营?刘某的手法之一就是到处借贷。据刘某交代,其个人债务高达一亿多元,而侦查机关能够找到债权人核实的也已超过5000万元。当****某被骗案发时,刘某及其妻子、女儿等名下存款余额均不足千元。

　　在个人外欠5000多万元巨额债务的情况下,刘某及其所有的中富公司等,还为该市场内经营户的巨额银行贷款无偿提供担保,并代偿部分债务。

　　截至刘某诈骗案发,市场经营户、中富公司等被银行起诉的民事案件多达64件,涉及诉讼标的额两亿多元。除去已经代偿的,至今仍有近亿元的贷款尚未偿还。克服困难定性刑事诈骗

　　刘某虽负债累累,可是却没有一件定性为刑事案件,都是作为民事债务纠纷予以解决。这不仅给办案人员带来一定的压力,也增加了该案定性为刑事诈骗的难度。当该案移送合肥市人民检察院审查起诉时,刘某的妻子曾这样对办案检察官说:“我们在江苏当地借了那么多的钱,法院都认定是民间借贷,就你们认为是诈骗,真是多管闲事。”

　　办案检察官张茜介绍说,实践中,民事欺诈与刑事诈骗往往只是一线之隔,关键在于是否具有非法占有目的。通过对刘某资产状况的调查可以很清楚地看出,刘某在向****某借贷时,早已处于资不抵债状况；当他向****某借到这笔款后,在几天时间内将该钱转走用于归还个人债务以及消费；事后他又到处躲债,后来干脆失去踪影。**,公安机关也是通过网上追逃才将其抓获。这一切都表明刘某行为不只是民事欺诈。

　　为了使证明刘某主观方面的证据达到确实充分,排除合理怀疑,承办检察官制订了充分的预案,还与侦查人员多次研讨,列出了详尽的补充侦查提纲。

　　*终,承办检察官以长达3.5万余字、事实证据确实充分的案件审查报告和3000余字的庭审预案,以诈骗罪对刘某提起公诉。